13項必備稅金：每位英國購屋者必須了解的
需要了解
無論是在國內或國外購房，財務因素，包括各項支出和成本，始終是買家最關心的問題。英國的房產稅體系十分複雜，購屋者不僅要支付頭期款和抵押貸款，還要承擔額外的費用和稅金。您了解印花稅嗎？但還有哪些費用要繳呢？本文將帶您了解在英國購屋所涉及的全部費用和稅金。
1. 測量師費用和估價費用
購買房屋前進行房屋勘測和估價總是明智之舉，兩者分別滿足不同的需求。.
調查 重點在於評估房屋的結構完整性，識別任何潛在的問題或風險。這對於購買二手房的買家尤其重要。根據買家的需求，驗屋師可提供三種級別的驗屋報告：房屋狀況報告、購屋者報告和建築結構勘測報告，價格從 400 英鎊到 2000 英鎊不等。.
估價, 相較之下，評估房產的市場價值則更具吸引力，因為它有助於評估房地產投資的相關風險，從而吸引更廣泛的購屋者。雖然許多抵押貸款機構會提供免費的房產估價服務，但如果沒有這項服務，購屋者可能需要自行聘請估價師，費用約為 300 至 1500 英鎊。房產估價的方式多種多樣，在英國，必須由皇家特許測量師學會 (RICS) 的註冊測量師進行估價。.
2. 法律費用
無論是新房交易還是二手房交易，律師都會代表雙方並準備所有必要的文件。律師費通常為房產價值的0.21萬億至11萬億，具體費用取決於交易的複雜程度和房產估值，如果涉及抵押貸款，費用可能會更高。從交易開始到結束全程聘請律師，可以減輕處理繁瑣文件和流程的負擔，確保交易順利無誤。.
3. 房仲費
在決定投資或租賃房產時，買家通常會聘請房產經紀人來尋找租戶並提供包括收取租金、維護保養和損益報告的服務。買方需向經紀人支付每月租金的 8% 至 12% 的佣金。.
4. 存款
取得抵押貸款後，購屋者需向業主支付房產定金。如果購屋者在支付訂金後選擇取消交易，業主有權保留定金。在英國，定金金額通常在2,000英鎊至10,000英鎊之間，具體金額取決於房產價格和開發商的條款。.
為了 新房產, 與抵押貸款關係不大的首付款通常在 10% 到 30% 之間。.
二手 房產定金約為 10%，需要在簽約後立即支付。.
5. 抵押貸款費用
取得抵押貸款後，購屋者需向業主支付房產定金。如果購屋者在支付訂金後選擇取消交易，業主有權保留定金。在英國，定金金額通常在2,000英鎊至10,000英鎊之間，具體金額取決於房產價格和開發商的條款。.
為了 新房產, 與抵押貸款關係不大的首付款通常在 10% 到 30% 之間。.
二手 房產定金約為 10%，需要在簽約後立即支付。.
6. 承租人的成本
英國房產分為永久產權及租賃產權兩種。租賃產權通常為90年或120年，承租人有義務每年向永久產權所有者支付地租，金額約為100至800英鎊。.
7. 管理費
即使選擇出租房產，買家也必須考慮支付給物業管理公司的管理費。這些費用通常相當於每月租金收入的10%，並根據房產價格而有所不同，更豪華的樓盤費用更高。在倫敦，公寓的管理費通常在每平方英尺2至6英鎊之間。.
物業管理費主要適用於租賃產權業主。然而，永久產權業主則無需繳納，因為他們承擔所有相關費用。.
8. 維護成本
購買新房子後，維護費用成為每年預算中需要考慮的因素。通常，年度維護費用約為房產價值的11兆至41兆，具體金額會根據房齡、面積、狀況和地理位置而有所不同。.
在英國，對於出租房產，房東必須確保暖氣和爐灶等電器功能正常且安全，並進行年度安全檢查。.
9. 印花稅
印花稅土地稅（SDLT）或簡稱印花稅，是英國購屋流程中至關重要的一環。為確保交易有效，買家必須完成必要的手續，並在交易後30天內繳納印花稅。購買主要住宅且價格超過25萬英鎊時，將徵收2%至12%之間的印花稅。.
使用 SDLT計算器 計算你需要繳多少稅。.
10. 資本利得稅
在進行房產交易時，無論是出售或租賃，業主都有義務繳納資本利得稅。該稅款針對交易所得利潤徵收，而非交易的總金額。部分資產免稅－如果您一年內的所有收益均低於免稅額度，則無需繳納資本利得稅。 2022-2023 課稅年度和 2023-2024 課稅年度的年度免稅額度分別為 12,300 英鎊和 6,000 英鎊。.
資本利得稅率依個人所得稅身分而有所不同。對於住宅物業，基本稅率納稅人出售物業所得收益需繳納 18% 的稅款，而較高稅率和附加稅率納稅人則需繳納 28% 的稅款。.
11. 市政稅
市政稅是地方議會每年向您收取的一項費用，用於支付其提供的服務，例如垃圾收集和圖書館服務。一般來說，市政稅的金額取決於您房屋的估價等級，城市地區的稅率較高，農村地區的稅率較低。通常，市政稅的金額為房產價值的0.05%至0.4%，即每年1400英鎊至1800英鎊，分10期支付。.
某些情況下可能符合市政稅折扣條件：
• 所有家庭成員均為全日制學生
• 因業主過世而空置的房產
• 正在翻修的空置房產
• 居民殘障狀況
• 非主要居住或出租用途的房產
• 唯一居住者，年齡18歲或以上
12. 遺產稅
遺產稅（IHT）是對逝者遺產徵收的一種稅，涵蓋所有資產、財產和現金。現行標準遺產稅稅率為40%，適用於超過325,000英鎊起徵點的遺產部分。.
然而，如果超過32.5萬英鎊門檻的所有資產都遺贈給配偶、民事伴侶、慈善機構或社區業餘體育俱樂部，通常無需繳納遺產稅。此外，如果房產贈與子女（包括養子女、寄養子女、繼子女）或孫子女，門檻可提高至50萬英鎊。.
如果已婚夫婦或民事伴侶的遺產價值低於門檻，則門檻中任何未使用的部分可以在第一位伴侶去世後轉移到倖存伴侶的門檻。.
13. 租金所得稅
在英國，居民和非居民均需就住宅和商業房地產的租金收入繳納房產所得稅。個人總收入決定稅率，稅率分為基本稅率（20%）、較高稅率（40%）及附加稅率（45%）。可以透過扣除和免稅額來減少稅負，例如房產支出、抵押貸款利息以及帶家具房產的正常損耗。.
還是不明白？
不確定哪些稅種適用於您的情況，或您是否符合任何免稅條件？請聯絡我們的專家團隊，剩下的交給我們處理。
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